监管全面清理整顿虚拟货币 交易平台称等候相关通知

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【TechWeb报道】9月9日消息,就在上周ICO(首次代币发行)被全面叫停,各大交易平台陷入了“退币”(ICO代币)、关停交易的大整顿中。8日,比特币交易在中国全面停止的消息接连传出。

有消息称监管当局将决定关闭中国境内虚拟货币的交易所,并称最近从互联网金融风险专项整治工作领导小组人士处确认了一些消息,并了解到目前该决议肯能部署到地方。监管的目的不要限于现在1000多家ICO代币交易平台,也将未从事ICO的若干家虚拟货币交易平台纳入清理范围内,限时关闭。该消息肯能属实,没办法 未来在中国境内只能处于所谓的虚拟货币和法币之间的交易平台,但不要针对比特币一些虚拟货币一些。

今年年初,央行的初步检查发现,要素大型交易平台也处于超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。一些平台也有几个处于类式问题。

有多家大型交易平台从2月对系统进行了升级,用户信息中增加了职业、住所等,身份证信息会对接到公安系统上,并对提币客户时要进行视频验证。另外,平台对大额交易、可疑交易模块系统也进行了升级,风控系统还还可不可以 识别可疑交易和行为,甄别以都不和用户进一步核实,要求提供补充材料,并实时和监管部门报告,一起也进一步完善了反洗钱制度。

具体而言,几家平台主要针对资金安全、反洗钱方面做了以下几方面工作:

1、用户身份识别方面:客户识别姓名、性别、职业、住所或工作单位地址、身份证号码、身份证有效期,而且接口验证。身份证过期后系统自动要求用户重新补充身份证照片与手持身份证照片的重新埋点;

2、加大对于存量用户身份识别的普及,最终做到所有用户完整版普及;

3、所有提币用户时要视频认证;

4、健全用户身份重新识别机制;

5、定义与埋点并监测异常交易、可疑交易和全方位的运营数据,要求用户提供补充材料;

6、建立对于可疑交易上报的制度和流程,内容永久存档可查;

7、建立黑名单制度;

8、建立专门的反洗钱审查制度;

9、专人负责反洗钱法律法规的跟踪,建立组织组织结构定期分享培训制度。